Invertir en fondos indexados en 2023

1. Elija un índice

Hay cientos de índices diferentes que pueden rastrear usando fondos indexados. El índice más popular es el índice S&P 500 , que incluye 500 de las principales empresas del mercado de valores de EE. UU. Aquí hay una breve lista de algunos de los principales índices adicionales, desglosados ​​por la parte del mercado que cubre:

• Grandes acciones estadounidenses: S&P 500, Dow Jones Industrial Average , Nasdaq Composite
• Pequeñas acciones estadounidenses: Russell 2000 , S&P SmallCap 600
• Acciones internacionales: MSCI EAFE, MSCI Emerging Markets
• Bonos: Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond

Además de estos índices amplios, puede encontrar índices sectoriales vinculados a industrias específicas, índices de países que se enfocan en acciones de una sola nación, índices de estilo que enfatizan empresas de rápido crecimiento o acciones de valor económico y otros índices que limitan sus inversiones en función de sus propios sistemas de filtrado.

2. Elija el fondo adecuado para su índice

Una vez que haya elegido un índice, generalmente puede encontrar al menos un fondo indexado que lo rastree. Para índices populares como el S&P 500 , es posible que tenga una docena o más de opciones, todas siguiendo el mismo índice.

Si tiene más de una opción de fondo indexado para su índice elegido, querrá hacer algunas preguntas básicas. Primero, ¿qué fondo indexado sigue más de cerca el desempeño del índice? Segundo, ¿qué fondo indexado tiene los costos más bajos? En tercer lugar, ¿existen limitaciones o restricciones en un fondo indexado que le impiden invertir en él? Y finalmente, ¿el proveedor de fondos tiene otros fondos indexados que también le interesa usar? Las respuestas a esas preguntas deben facilitarle la elección del fondo indexado adecuado para usted.

3. Compra acciones de fondos indexados

Puede abrir una cuenta de corretaje que le permita comprar y vender acciones del fondo indexado que le interese. Alternativamente, normalmente puede abrir una cuenta directamente con la compañía de fondos mutuos que ofrece el fondo.

Nuevamente, al decidir cuál es la mejor manera de comprar acciones de su fondo indexado, vale la pena considerar los costos y las características. Algunos corredores cobran extra a sus clientes por comprar acciones de fondos indexados, lo que hace que sea más barato ir directamente a través de la compañía de fondos indexados para abrir una cuenta de fondos. Sin embargo, muchos inversores prefieren tener todas sus inversiones en una sola cuenta de corretaje. Si prevé invertir en varios indexados diferentes ofrecidos por diferentes administradores de fondos, entonces la opción de corretaje puede ser su mejor manera de combinar todas sus inversiones en una sola cuenta.

¿Por qué invertir en fondos indexados?

Invertir en fondos indexados es una de las formas más fáciles y efectivas para que los inversores generen riqueza. Simplemente igualando el rendimiento impresionante de los mercados financieros a lo largo del tiempo, los fondos indexados pueden convertir su inversión en un gran ahorro a largo plazo y, lo mejor de todo, no tiene que convertirse en un experto en bolsa para hacerlo.

Los inversores se encuentran los fondos indexados especialmente útiles por muchas razones:

• Minimice el tiempo que dedica a investigar acciones individuales. En cambio, puede confiar en que el administrador de cartera del fondo invertirá en un índice que ya incluye acciones en las que desea invertir.
• Puede invertir con menos riesgo . La mayoría de los índices incluyen docenas o incluso cientos de acciones y otras inversiones, y la diversificación lo hace menos probable que sufra grandes pérdidas si algo malo le sucede a una o dos empresas del índice.
• Los fondos indexados están disponibles para una amplia variedad de inversiones . Puede comprar fondos de índice de acciones y fondos de índice de bonos, que cubren las dos partes principales de las estrategias de inversión de la mayoría de las personas. Pero también puede comprar fondos indexados más enfocados que profundicen en ciertas partes de los mercados financieros.
• Es mucho menos costoso . Los fondos indexados suelen ser mucho menos costosos que alternativas como los fondos administrados activamente. Esto se debe a que un administrador de fondos indexados solo tiene que comprar las acciones u otras inversiones en un índice; no tiene que pagarles para que intenten crear sus propias selecciones de acciones.
• Pagarás menos en impuestos . Los fondos indexados son bastante eficientes desde el punto de vista fiscal en comparación con muchas otras inversiones. Por ejemplo, los fondos indexados no tienen que hacer tanta compra y venta de sus participaciones como los fondos administrados activamente y, por lo tanto, los fondos indexados evitan generar ganancias de capital que pueden agregarse a su factura de impuestos.
• Es mucho más fácil seguir con su plan de inversión. Cuando utiliza fondos indexados, puede invertir automáticamente mes tras mes e ignorar los altibajos a corto plazo, confiando en que participará en el crecimiento a largo plazo del mercado.

¿Por qué no invertir en fondos indexados?

Tan simples y fáciles como son los fondos indexados, no son para todos. Algunas de las desventajas de invertir en fondos indexados incluyen las siguientes:

• Nunca vencerás al mercado. Los fondos indexados están diseñados únicamente para igualar el rendimiento del mercado, por lo que si desea demostrar su valía como inversor superior, los fondos indexados no le darán esa oportunidad.
• No tienes ninguna protección contra pérdidas. Los fondos indexados rastrean sus mercados en las buenas y en las malas, y cuando el mercado se desploma, su fondo indexado también se desplomará.
• No siempre tendrás las acciones que te gustan. dependiendo del índice que elija, puede terminar siendo dueño de algunas acciones que preferiría no tener, mientras se pierde otras que preferiría.

Para abordar algunas de estas deficiencias, siempre se puede mantener una combinación de fondos indexados y otras inversiones para brindarle una mayor flexibilidad. Sin embargo, si planea usar únicamente fondos indexados, tendrá que sentirse cómodo con sus limitaciones. Para obtener más información sobre sus otras opciones de inversión: Cómo invertir su dinero

4 fondos indexados para empezar

Si está buscando algunas ideas de fondos indexados que lo ayuden a invertir mejor, los siguientes cuatro son un buen lugar para comenzar.

• Índice Vanguard 500 ( NYSEMKT:VOO ): seguimiento del índice S&P 500; Costo anual de $4 por una inversión de $10,000
• Vanguard Total Stock Market ( NasdaqMutFund:VTSAX ): rastrea el índice de acciones estadounidenses de todos los tamaños; Costo anual de $4 por una inversión de $10,000
• Vanguard Total International Stock Market ( NASDAQ:VXUS ): Rastrea el índice de acciones globales, excluyendo EE. UU.; Costo anual de $11 por inversión de $10,000
• Vanguard Total Bond ( NasdaqMutFund:VBTLX ): rastrea el índice de varios bonos; Costo anual de $5 por una inversión de $10,000

Fuente: Grupo Vanguardia

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Los fondos de Vanguard son ampliamente considerados como un punto de entrada fácil para los nuevos inversores de fondos indexados, pero también puede encontrar fondos similares de otros proveedores. Al junto incorporar diferentes categorías amplias de acciones con un fondo que se concentra en bonos, estos cuatro le permiten invertir utilizando fondos de defensa de activos para ayudar a administrar el riesgo y obtener el mejor rendimiento posible.

Deje que los fondos indexados lo ayuden a enriquecerse

Los fondos indexados ofrecen a los inversores de todos los niveles una forma sencilla y exitosa de invertir. Si está interesado en hacer crecer su dinero pero no está entusiasmado con investigar mucho, los fondos indexados pueden ser una excelente solución para lograr sus objetivos financieros.

Preguntas frecuentes sobre fondos indexados